إدارة المخاطر تتعلق بفهم مقدار ما يمكن أن يُفقد قبل اتخاذ أي قرار.
مثال: على حساب بقيمة 10,000 دولار، المخاطرة بنسبة 1% تعني خسارة محتملة قدرها 100 دولار.
تتطلب الخسائر نسب مئوية أكبر من المكاسب للتعافي — خسارة 20% تحتاج إلى مكسب 25% للعودة إلى نقطة التعادل. لهذا السبب، يُعد الحفاظ على رأس المال أمرًا مهمًا.
تعريفات أساسية
- الانخفاض
- الانخفاض من رصيد الذروة إلى رصيد أدنى.
- المخاطرة/المكافأة
- المكاسب المحتملة مقسومة على الخسارة المحتملة.
نقاط رئيسية
- الخسائر تتراكم ضدك
- لا نقترح أبدًا مقدار ما يجب أن تخاطر به